ניהול כלכלי במרחב המשפחתי

על עצמי

יועצת ומאמנת להתנהלות כלכלית במרחב המשפחתי. בעלת ניסיון של למעלה מ-15 שנים בליווי משפחות. בעלת תואר שני במנהל עסקים (MBA), ובוגרת הקורס המוביל למנטורים לכלכלת המשפחה של אש-לידור-פילוסוף.
בוגרת ממר”ם בעלת ניסיון של 38 שנה כמהנדסת תוכנה. בצבא, בארגונים, ובחברות הייטק.

בעבודתי עם הלקוחות אני מתאימה את המתודולוגיה לצרכים ולקצב של הלקוחות. כך שכל אחד ואחת יקבל מענה מדוייק שמתאים לו.

המוצרים שלי

הרצאות לקבוצות ומקומות עבודה

במשך השנים נוכחתי שאינטלגנציה גבוהה, ויכולת להשתכר משכורות גבוהות, לא מבטיחות התנהלות כלכלית נכונה. ובעולם המודרני שאחד המאפיינים שלו הוא חוסר ביטחון תעסוקתי, יש חשיבות גדולה עוד יותר להתנהלות כלכלית מחושבת, והבנת האפשרויות השונות.
בהרצאה אני מציגה את המתודולוגיה, מלווה בסיפורים מהחיים, שלי ושל מקרים שפגשתי.
ההרצאה נותנת הסתכלות חדשה על ההתנהלות המשפחתית גם למי שאין לו בעיות כלכליות.
ההרצאות מותאמות למאפיני הקהל, כגון מגדר (הרצאות לנשים), רמת השכלה / הכנסה (הייטקיסטים), וסטטוס בחיים (זוגות צעירים, משפחות, פורשים).

הדרכה לזוגות צעירים
במעבר לחיים משותפים והקמת יחידה כלכלית אחת, הצעירים נדרשים להתמודד עם ה-“חיים האמיתיים”, בתוספת גישור על הרקע השונה שכל אחד מהם הגיע ממנו, וההעדפות האישיות השונות. ההדרכה כוללת:

• • בנית תקציב משותף – הבנת הצרכים של הזוג: כל אחד לחוד והביחד. איך להתיחס לעזרה מההורים.
    לשכירים: הדרכה איך לקרא תלוש משכורת ולהבין מה רשום שם.
  • בדיקת משאבים לרכישת דירה, ובדיקת הציפיות ההדדיות. הדרכה על משכנתאות.
  • ניהול סיכונים, בדיקת הביטוחים של שני בני הזוג, והדרכה בנושא הפנסיה.
  • בניית חזון כלכלי משותף – מפת דרכים לאן רוצים להגיע, ושיח של ייעדים כלכליים
    הדרכה בנושא שוק ההון והשקעות.
  • כלים להתנהלות שוטפת: חשבונות, כרטיסי אשראי, הרגלי תשלומים, הרגלי קניות ועוד.
  •  

פגישת הדרכה

לפעמים אנשים מזהים בעיה נקודתית עליה הם רוצים לקבל הרחבה, ואפשר לקבוע פגישה נושאית. למשל – פנסיה.

פגישת מיפוי

לפגישת המיפוי יש צורך לאסוף נתונים כלכליים ע”פ הנחיות שאני נותנת.
פגישת המיפוי מאפשרת לעשות עצירה, ולבנות את תמונת המצב הקיימת.
משם אפשר להחליט איך להמשיך הלאה.

תהליך ליווי

תהליך הליווי מתחיל כמו בפגישת המיפוי, בבניית תמונת מצב קיים, ומשם ממשיכים בניתוח מעמיק ובניית אלטרנטיבות להמשך.
לתהליך הליווי אפשר להגיע מסיבות רבות ושונות:

• מינוס שלא מצליחים להפטר ממנו
• גרעון חודשי מצטבר.
• השוטף מאוזן ואין מינוס או גירעון מצטבר, אבל מקום העבודה בקשיים, ואין ביטחון בהכנסות העתידיות.
• תחושה של תקיעות, והבנה שבנתונים הקיימים אפשר היה להיות במקום הרבה יותר טוב.
• פרישה מתקרבת ויש רצון להיערך אליה בצורה מיטבית.
• יש צורך במיפוי הצרכים כדי להבין כמה כסף אפשר לתת לילדים שעוזבים את הבית.
• הערכות לרכישת דירה